Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML)
En Betcris.ec, estamos comprometidos con la prevención del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita. Implementamos políticas, procedimientos y controles internos alineados con estándares internacionales para garantizar la integridad de nuestra plataforma.
El uso de nuestros servicios implica la aceptación de esta política.
1. Marco de cumplimiento
Betcris aplica un programa de cumplimiento basado en:
- Estándares internacionales (FATF/GAFI)
- Buenas prácticas de la industria del juego en línea
- Procedimientos internos de gestión de riesgos
Nuestro enfoque está orientado a identificar, evaluar y mitigar riesgos relacionados con actividades financieras ilícitas.
2. Verificación de identidad (KYC)
Para garantizar la seguridad y el cumplimiento normativo, todos los usuarios pueden estar sujetos a procesos de verificación de identidad, incluyendo:
- Documento oficial de identidad válido
- Comprobante de domicilio
- Verificación de métodos de pago
- Información adicional cuando sea necesario
Betcris se reserva el derecho de solicitar documentación en cualquier momento, especialmente antes de procesar retiros.
3. Monitoreo y control de transacciones
Todas las transacciones y actividades de cuenta son monitoreadas de forma continua para detectar:
- Patrones inusuales o atípicos
- Actividades inconsistentes con el perfil del usuario
- Posibles indicios de fraude o lavado de dinero
Podemos requerir información adicional sobre el origen de los fondos y aplicar controles adicionales según el nivel de riesgo.
4. Enfoque basado en riesgo
Aplicamos un enfoque basado en riesgo (Risk-Based Approach), lo que implica que:
- Los usuarios son evaluados según su perfil y comportamiento
- Las cuentas de mayor riesgo están sujetas a controles reforzados
- Se aplican medidas proporcionales al nivel de riesgo identificado
5. Actividades prohibidas
Está estrictamente prohibido utilizar la plataforma para:
- Lavado de dinero o encubrimiento del origen de fondos
- Financiación del terrorismo
- Fraude o suplantación de identidad
- Uso de cuentas de terceros
- Métodos de pago no autorizados o de origen dudoso
6. Medidas ante actividades sospechosas
En caso de detectar actividad sospechosa, Betcris podrá:
- Suspender temporal o permanentemente la cuenta
- Retener fondos mientras se realiza una investigación
- Cancelar transacciones
- Reportar actividades a las autoridades competentes conforme a la legislación aplicable
7. Conservación de registros
Betcris mantiene registros de identificación, transacciones y actividad de usuario durante el período requerido por la normativa aplicable, con fines de auditoría y cumplimiento.
8. Cooperación con autoridades
Cooperamos con autoridades regulatorias, financieras y judiciales cuando sea requerido, proporcionando información conforme a las obligaciones legales.
9. Actualizaciones
Betcris se reserva el derecho de modificar esta Política AML en cualquier momento para adaptarse a cambios regulatorios o mejorar sus controles internos. Las actualizaciones entrarán en vigor tras su publicación.